Estateguru Test & Erfahrungen 2024

Beschreibung

Willkommen zu einem kritischen Blick auf die P2P Plattform Estateguru im Jahr 2023. Als skeptischer Privatanleger habe ich mich entschlossen, meine Erfahrungen und Eindrücke von dieser Plattform mit euch zu teilen. Anfang des Jahres investierte ich 500€ in ein deutsches Projekt bei Estateguru, um die Plattform gründlich zu testen und ihre Tauglichkeit als Investitionsinstrument zu hinterfragen.

In den letzten Monaten haben sich einige negative Entwicklungen ergeben, die viele von uns Investoren in Unsicherheit und Sorge versetzt haben. Zahlreiche Kredite, insbesondere aus Deutschland, sind ausgefallen und die Plattform befand sich in einer kritischen Phase. Viele von uns fragten sich, ob wir jemals unser investiertes Geld wiedersehen würden.

Bevor wir uns in meine kritische Analyse stürzen, schauen wir uns zunächst gemeinsam an, was P2P Plattformen eigentlich sind und warum sie so viel Aufmerksamkeit erhalten. Gleichzeitig werde ich aber auch auf die möglichen Gefahren und Nachteile hinweisen, die mit dieser Art von Investitionen einhergehen.

Die Vorteile

Die P2P Plattform Estateguru bietet eine Reihe von Vorteilen für Investoren, die in Immobilienprojekte über die Plattform investieren möchten. Hier sind einige der Hauptvorteile von Estateguru:

1. Diversifizierung: Als Anleger kannst du mit Estateguru in verschiedene Immobilienprojekte investieren. Dies ermöglicht es dir, dein Portfolio zu diversifizieren und dein Risiko zu streuen. Durch die Investition in verschiedene Projekte kannst du potenzielle Verluste ausgleichen und die Chancen auf attraktive Renditen erhöhen.
2. Zugang zu Immobilieninvestitionen: Estateguru ermöglicht es dir, in Immobilienprojekte zu investieren, ohne direkt eine Immobilie kaufen zu müssen. Dies gibt dir die Möglichkeit, von den Vorteilen des Immobilienmarktes zu profitieren, ohne die hohen Kosten und das Management einer Immobilie selbst übernehmen zu müssen.
3. Transparente Informationen: Die Plattform bietet detaillierte Informationen über jedes einzelne Immobilienprojekt, einschließlich Standort, Projektbeschreibung, Finanzierungsbedarf, geplante Rendite und Sicherheiten. Dies ermöglicht es dir, fundierte Entscheidungen zu treffen und Projekte auszuwählen, die deinen Investitionszielen entsprechen.
4. Automatisierte Investitionsoptionen: Estateguru bietet automatisierte Investitionsoptionen, bei denen du bestimmte Kriterien festlegen kannst, nach denen dein Geld in Projekte investiert werden soll. Dies erleichtert die Verwaltung deiner Investitionen und spart Zeit bei der Auswahl und Investition in Projekte.
5. Potenziell attraktive Renditen: Investitionen in Immobilienprojekte können potenziell attraktive Renditen bieten, insbesondere im Vergleich zu herkömmlichen Spar- oder Anlageformen. Die Zinsen, die du als Investor von den Kreditnehmern erhältst, können eine zusätzliche Einnahmequelle darstellen.
6. Flexibilität bei Investitionen: Du hast die Möglichkeit, mit kleinen Beträgen in Projekte zu investieren, was eine niedrige Einstiegsschwelle ermöglicht. Dadurch wird es auch für Privatanleger mit begrenztem Kapital zugänglich.

Trotz dieser Vorteile ist es wichtig zu beachten, dass jede Investition mit Risiken verbunden ist, und das gilt auch für Investitionen über Estateguru. Daher ist es ratsam, sich vor einer Investition gründlich über die Plattform und die einzelnen Projekte zu informieren und eine fundierte Entscheidung zu treffen, die deinen individuellen Anlagezielen entspricht.

Die negativen Seiten

Obwohl Estateguru einige Vorteile bietet, gibt es auch einige potenzielle Nachteile, die es zu berücksichtigen gilt. Hier sind einige der Hauptnachteile von Estateguru:

1. Risiko von Kreditausfällen: Wie bei allen P2P-Kreditplattformen besteht auch bei Estateguru das Risiko, dass Kreditnehmer ihre Rückzahlungsverpflichtungen nicht erfüllen können. Wenn ein Kreditnehmer in Verzug gerät oder zahlungsunfähig wird, kann dies zu einem Verlust deiner Investition führen.
2. Illiquide Investitionen: Investitionen in Immobilienprojekte sind oft langfristig und illiquide. Das bedeutet, dass es schwierig sein kann, dein investiertes Geld vorzeitig zurückzuerhalten, falls du es dringend benötigst. Du bist an die Laufzeit des Kredits gebunden, was eine gewisse Einschränkung deiner finanziellen Flexibilität bedeuten kann.
3. Keine Einlagensicherung: Im Gegensatz zu traditionellen Banken bieten P2P-Plattformen wie Estateguru in der Regel keine Einlagensicherung. Das bedeutet, dass dein investiertes Kapital nicht gegen Verluste geschützt ist, falls die Plattform oder ein Projekt in finanzielle Schwierigkeiten gerät.
4. Eingeschränkte Kontrolle: Als Investor hast du in der Regel begrenzte Kontrolle über die Entscheidungen, die bei den einzelnen Immobilienprojekten getroffen werden. Du musst dich auf die sorgfältige Auswahl und Überprüfung durch die Plattform verlassen, was möglicherweise nicht immer deinen individuellen Präferenzen und Risikotoleranzen entspricht.
5. Marktrisiken: Immobilienmärkte können volatil sein und unterliegen verschiedenen wirtschaftlichen und makroökonomischen Einflüssen. Veränderungen in der wirtschaftlichen Lage oder dem Immobilienmarkt können sich negativ auf den Wert der Immobilienprojekte und deine potenzielle Rendite auswirken.
6. Eingeschränkte Regulierung: P2P-Plattformen unterliegen in einigen Ländern möglicherweise nur begrenzter Regulierung. Dies kann zu einem höheren Risiko von Betrug oder Missmanagement führen.

Es ist wichtig zu betonen, dass jeder Investor seine eigene Risikobereitschaft und Anlagestrategie hat. Bevor du dich für eine Investition bei Estateguru entscheidest, ist es ratsam, gründlich zu recherchieren, die Risiken und Chancen abzuwägen und gegebenenfalls professionelle Finanzberatung einzuholen.

Wer steckt hinter Estateguru?

Estateguru wurde im Jahr 2014 von Tanel Orro und Mihkel Stamm in Estland gegründet. Die beiden Gründer hatten die Vision, eine innovative P2P-Plattform zu schaffen, die es Investoren ermöglicht, in Immobilienprojekte zu investieren und Immobilienentwicklern den Zugang zu Kapital zu erleichtern.

Tanel Orro bringt umfangreiche Erfahrung in den Bereichen Finanzen und Technologie mit. Vor der Gründung von Estateguru war er in verschiedenen Positionen in der Banken- und Finanzbranche tätig und hatte die Gelegenheit, das Potenzial von Technologie in der Finanzwelt zu erkennen. Mihkel Stamm hingegen hat einen Hintergrund in Architektur und Immobilienentwicklung, was es ihm ermöglichte, das Verständnis für die Bedürfnisse von Immobilienentwicklern in das Unternehmen einzubringen.

Im Laufe der Jahre ist Estateguru zu einem internationalen Unternehmen gewachsen und hat sein Angebot in mehreren europäischen Ländern ausgebaut. Die Plattform hat inzwischen ein Team von Fachleuten, die sich auf verschiedene Bereiche wie Immobilienbewertung, Risikoanalyse, Kundenbetreuung und Technologieentwicklung spezialisiert haben.

Das Ziel von Estateguru ist es, eine vertrauenswürdige und effiziente Plattform zu bieten, die Investoren und Immobilienentwicklern gleichermaßen zugutekommt. Durch ihr Fachwissen und ihre Innovationskraft haben die Gründer und das Team von Estateguru die Plattform zu einer der führenden P2P-Plattformen für Immobilienkredite in Europa gemacht.

Sicherheit und Risiken

Die Sicherheit bei Estateguru ist ein wichtiger Aspekt, der von verschiedenen Faktoren beeinflusst wird. Als P2P-Plattform für Immobilienkredite stellt Estateguru die Verbindung zwischen Immobilienentwicklern und Investoren her, wobei die Investoren in die Kredite für die Immobilienprojekte investieren.

Die Sicherheit von Estateguru hat mehrere Aspekte:

1. Sicherheiten durch Immobilien: Einer der Hauptaspekte, der die Sicherheit bei Estateguru beeinflusst, ist die Verpfändung der Immobilien als Sicherheiten für die Kredite. Wenn ein Kreditnehmer seine Rückzahlungsverpflichtungen nicht erfüllen kann, ermöglichen diese Sicherheiten den Rückgriff auf die Immobilien, um einen Teil der Investition zurückzugewinnen. Allerdings gibt es hier auch das Risiko, dass der Verkauf der Immobilien nicht ausreicht, um die Investition vollständig zu decken.
2. Kreditprüfung und Risikobewertung: Estateguru führt eine gründliche Überprüfung der Immobilienprojekte und der Kreditnehmer durch, um deren Seriosität und Tragfähigkeit zu gewährleisten. Dies sollte das Risiko mindern, in unzureichende oder riskante Projekte zu investieren.
3. Kreditausfälle: Wie bei jeder P2P-Plattform besteht bei Estateguru das Risiko von Kreditausfällen, wenn ein Kreditnehmer seinen Verpflichtungen nicht nachkommen kann. In diesem Fall kann es zu Verlusten für die Investoren kommen.
4. Risiken im Immobilienmarkt: Die Wertentwicklung von Immobilien kann von verschiedenen Faktoren abhängen, darunter wirtschaftliche Bedingungen, Zinssätze und regionale Marktfaktoren. Schwankungen im Immobilienmarkt können sich auf die Performance der Immobilienprojekte und somit auf die Rendite der Investoren auswirken.

Obwohl Estateguru Sicherheitsvorkehrungen trifft, sind Investitionen auf der Plattform nicht frei von Risiken. Es ist wichtig, sich der potenziellen Risiken bewusst zu sein und eine gründliche Due Diligence durchzuführen, bevor man in ein Projekt investiert. Als Investor ist es ratsam, sein Kapital breit zu diversifizieren und nur einen Teil des verfügbaren Kapitals in P2P-Investitionen zu investieren, um das Risiko zu streuen und sich vor unvorhergesehenen Ereignissen zu schützen.

Ausgefallene Kredite

Die Statistik des Kreditportfolios von Estateguru wirft einige kritische Fragen auf. Zwar betont die Plattform ihre „große historische Stabilität“ und „guten Rückzahlungsdaten und niedrigen Ausfallraten“, doch die Zahlen erzählen teilweise eine andere Geschichte. Die Zahlen sind vom 21.07.2023.

Mit einem Anteil von 54,63% an zurückgezahlten Krediten mag es zunächst vielversprechend erscheinen, dass mehr als die Hälfte der Kredite erfolgreich zurückgezahlt wurde. Allerdings werfen die anderen Zahlen ein beunruhigendes Licht auf die Situation. Ganze 18,41% der Kredite befinden sich im Verzug (In Default), was ein hoher Prozentsatz ist und potenziell auf Schwierigkeiten bei der Rückzahlung hindeutet.

Die Zahlen Vollständig eingeholt von 4,24% und der Teilweise eingeholte Betrag von 0,58% scheinen im Vergleich zu den Ausfallraten relativ gering zu sein. Dies lässt vermuten, dass es im Moment schwierig ist, Kapital zurückzuholen, selbst wenn die Sicherheiten der Immobilien genutzt werden.

Die abgeschriebenen Beträge von 0,01% mögen zwar gering erscheinen, aber es ist wichtig zu beachten, dass jeder Verlust für die Investoren bedeutsam sein kann.

Die Zahlen werfen Fragen zur tatsächlichen Sicherheit und Stabilität von Estateguru auf. Es bleibt unklar, ob die Plattform angemessene Sicherheitsvorkehrungen getroffen hat, um die Investoren vor Ausfällen zu schützen. Investoren sollten äußerst vorsichtig sein und eine gründliche Risikoanalyse durchführen, bevor sie ihr Geld in Projekte auf Estateguru investieren. Die vergangene Leistung kann nicht als Garantie für zukünftige Ergebnisse betrachtet werden, und das Risiko von Verlusten sollte immer berücksichtigt werden.

Disclaimer

Die hier geäußerten Meinungen und Erfahrungen sind ausschließlich meine persönlichen Ansichten als Blogger und Privatanleger. Sie stellen keine Anlageberatung dar und sollten nicht als solche angesehen werden. Investitionen in P2P-Kredite und speziell auf der Plattform Estateguru sind mit Risiken verbunden, einschließlich des Risikos eines Totalverlusts.

Die in diesem Blog-Artikel präsentierten Informationen und Daten können möglicherweise veraltet, unvollständig oder ungenau sein. Die Plattformen für P2P-Investitionen sind ständigen Veränderungen unterworfen, und es ist möglich, dass sich die Bedingungen, Renditen oder Risiken im Laufe der Zeit geändert haben.

Ich übernehme keine Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der bereitgestellten Informationen und Daten. Führe deine eigene gründliche Recherche durch, bevor du investierst.

Investitionen in P2P-Kredite können Verluste verursachen, einschließlich eines möglichen Totalverlusts des investierten Kapitals. Jeder Anleger sollte sich der Risiken bewusst sein und seine individuellen Anlageziele und Risikobereitschaften sorgfältig abwägen, bevor er eine Investition tätigt.

Ich übernehme keine Verantwortung für Verluste oder Schäden, die durch die Verwendung der Informationen aus diesem Blog-Artikel entstehen. Jeder Leser handelt auf eigenes Risiko und auf eigene Verantwortung.

Nochmals betone ich, dass die in diesem Blog-Artikel enthaltenen Informationen und Meinungen meine persönliche Einschätzung sind und keine Anlageberatung darstellen. Jegliche Investitionsentscheidung liegt in der Verantwortung des Lesers.

Zuletzt aktualisiert am 3. Januar 2024